KYB یا احراز هویت شخص حقوقی | تجارت خود را بشناسید
KYB اصطلاحی است که تطابق یک شرکت با قوانین ضد پولشویی را نشان می‌دهد. این اصطلاح، خلاصه شده عبارت “تجارت خود را بشناسید” است و یکی از مولفههای قوانین و مقررات ضد پولشویی یا AML و تامین مالی تروریسم محسوب می‌شود. در ادامه‌ی این مطلب به مفهوم احراز هویت KYB برای شرکت‌های تجاری و نهادهای مالی می‌پردازیم. پس همراه ما باشید.
KYB یا احراز هویت افراد حقوقی چیست؟
احراز هویت شخص حقوقی یا KYB راهکاری است که هویت شرکت‌ها و موسسه‌های طرف معامله از جنبه قوانین مبارزه با جرایم مالی و پولشویی تایید می‌شود. این فرآیند تایید به‌عنوان KYB شناخته می‌شود که شرکت‌ها باید خود را با قوانین و استانداردهای AML/CFT تطابق دهند و استانداردهای مبارزه با جرایم مالی را رعایت کنند.
فرآیند KYB می‌بایست فرصتی را برای شرکت‌ها و موسسات فراهم کند تا بتوانند نهادهایی را که با آنها سر و کار دارند، بررسی کنند. این فرآیند به شرکت‌ها و موسسات کمک می‌کند تا تشخیص بدهند که آیا معتبر هستند یا از آنها برای مخفی کردن هویت مالکان برای اهداف نامشروع استفاده می‌شود.
با توجه به موارد گفته شده، KYB بر روی موضوع مالکیت سودمند نهایی تمرکز دارد تا تعیین کند که کدام دسته از شرکت‌های تجاری در مشاغل مشکوک، فعالیت مالی دارند و از آن سود می‌برند.
تفاوت KYC و KYB چیست؟
فرآیند KYB به احراز هویت کسب و کار و ارزیابی خطر ریسک فعالیت‌های تجاری با آن اشاره دارد. این درحالی است که KYC به فرآیند احراز هویت مشتری به منظور جلوگیری از فعالیت‌های مجرمانه اشاره دارد. هر دوی این فرآیندها براساس قوانین ضدپولشویی AML دولت اعمال می‌شوند.
با توجه به اینکه احراز هویت KYC بر روی مشتریان و KYB بر روی افراد حقوقی اعمال می‌شود، مراحل و چگونگی هر دو فرآیند برای رعایت قوانین AML متفاوت است.
AML چیست؟
قوانین ضدپولشویی یا AML به کارهایی گفته می‌شود که شرکت‌های خدمات مالی از آنها برای جلوگیری از وقوع پولشویی استفاده می‌کنند. این قوانین از سال 1970 مطابق با قانون رازداری بانکی تصویب و اجباری شدند.
به طور کلی قوانین AML، بر روی فعالیت‌هایی اعمال می‌شوند که شامل کلاهبرداری در بازار، تخریب بودجه عمومی و فرارهای مالیاتی، تجارت کالاهای غیرقانونی و هر گونه تلاش برای پوشاندن فعالیت‌های غیر قانونی است.
سوالات متداول
احراز هویت شخص حقوقی یا KYB، راهکار مطمئن برای ارزیابی و درک خطر پولشویی است و به ایجاد روابط تجاری جدید کمک می‌کند.
مقررات KYB، شرکت‌ها را ملزم می‌کند تا جمع آوری و تجزیه و تحلیل طیف وسیعی از داده‌ها و اطلاعات مربوط به مشاغل مربوط را با دقت کافی انجام بدهند.
منبع: سایت فراشناسا
مرتبط با این موضوع بخوانید
افزایش امنیت و کارایی مدیریت اسناد سازمانی با استفاده از امضای دیجیتال
در عصر دیجیتال، سازمان‌ها به‌منظور بهبود فرایندهای خود و کاهش وابستگی به اسناد کاغذی، به مدیریت اسناد دیجیتال روی آورده‌اند. امضای دیجیتال به‌عنوان یکی از راهکارهای مؤثر در افزایش امنیت و کارایی مدیریت اسناد، به کاهش زمان، هزینه‌ها و پیچیدگی‌های مرتبط با فرایندهای تأیید اسناد کمک…
آینده کسب‌وکار بدون دیجیتالی‌شدن
چالش‌ها و بحران‌های پیش روی کسب‌وکارهایی که خدمات خود را غیرحضوری نمی‌کنند دیجیتالی‌شدن دیگر تنها یک انتخاب نیست؛ بلکه به یکی از اساسی‌ترین نیازها برای بقای کسب‌وکارها تبدیل شده است. با رشد فناوری و تغییر رفتار مصرف‌کنندگان، کسب‌وکارهایی که به این تغییرات پاسخ نمی‌دهند، ممکن است با چالش‌ها و بحران‌های…
فرق دیجیتالی‌سازی، دیجیتالی‌شدن و تحول دیجیتال
قبل از تصمیم‌گیری در سازمان، این تعاریف را در نظر بگیرید. تفاوت بین دیجیتالی‌سازی (Digitization)، دیجیتالی‌شدن (Digitalization) و تحول دیجیتال (Digital Transformation) به مفاهیم و فرایندهای متفاوتی از استفاده از فناوری‌های دیجیتال در سازمان‌ها و صنایع اشاره دارد. هر یک از این اصطلاحات یک مرحله از تکامل دیجیتالی‌شدن را نمایان…
معرفی بهترین نرم افزار امضای دیجیتال
بهترین اپلیکیشن امضای دیجیتال برای کسب‌وکارها و کاربران نهایی ؛ برای یافتن، معرفی و بررسی بهترین نرم افزار امضای دیجیتال باید مسئله را از دو زاویه نگاه کنیم؛ یکی از زاویه مصرف‌کننده اولیه، یعنی شرکتی که از این ابزار برای سهولت بیشتر ارائه خدمات به مشتریانش بهره (و قاعدتاً منافعی)…
بهترین روش احراز هویت صرافی آنلاین
در زندگی، همه ما کم‌وبیش با خدمات احراز هویت سروکار داشته‌ایم و خیلی خوب می‌دانیم که این خدمت محدود به نمونه تجربه ما نیست و این که احتمالاً برای جاهای مختلفی به کار می‌آید؛ اما چیزی که نمی‌دانیم، این است که احراز هویت برای برخی کسب‌وکارها، اهمیت حیاتی دارد. یعنی…
هویت دیجیتال چیست ؟ (Digital Identity)
در دنیای دیجیتال امروز، هویت دیجیتال به یکی از ارکان اساسی برای تأمین امنیت و تسهیل تعاملات آنلاین تبدیل شده است. اما هویت دیجیتال چیست و چگونه به شناسایی و تأیید هویت افراد و سازمان‌ها در فضای آنلاین کمک می‌کند؟ هویت دیجیتال مجموعه‌ای از اطلاعات الکترونیکی است که شامل نام…
راهنمای کامل ثبت امضای دیجیتال بانک ملی در بام
امضای دیجیتال بانک ملی در بام، یک سرویس پیشرفته و امن است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا تراکنش‌ها و مستندات خود را به صورت الکترونیکی امضا کنند. این امضا، از فناوری‌های رمزنگاری پیچیده بهره می‌برد تا هویت کاربر را تایید و صحت اطلاعات را تضمین کند. با…
در حاشیه خبر غیرحضوری شدن احراز هویت سطح 2: چند سطح احراز هویت داریم؟
ما در ایران، به‌طورکلی و مطابق قانون، ۴ سطح احراز هویت داریم که با ترتیب عددی نمایش داده می‌شوند؛ از ۱ تا ۴. سطح ۱ ساده‌ترین نوع و برای کارهایی است که میزان ریسک بیشتری را پذیرا هستند و سطح ۴ سخت‌ترین نوع و برای کارهایی است که اهمیت زیادی…
اظهار معاون وزیر کشور به افزایش سرعت و دقت خدمات به کمک احراز هویت الکترونیک
طی خبری که به‌تازگی از رسانه ایرنا (خبرگزاری جمهوری اسلامی ایران) درباره ثبت احوال غیر حضوری گزارش شده، معاون محترم وزیر کشور و رئیس محترم سازمان ثبت‌احوال، ضمن اشاره به توسعه زیرساخت‌های دولت الکترونیک در آن سازمان اظهار داشته‌اند که احراز هویت الکترونیک در مقایسه با روش‌های سنتی سرعت و…
راه‌اندازی خدمات غیرحضوری دفاتر اسناد رسمی!
آیا تا به حال به فکر دسترسی سریع‌تر و آسان‌تر به خدمات دفاتر اسناد رسمی افتاده‌اید؟ خب، خبر خوبی برای شما داریم! قوه قضائیه با توجه به مأموریت‌های مهم خود در حمایت از حقوق مالکیت اشخاص، گام بزرگی برداشته است.با اجرای راهکارهای ۹ و ۱۰ از مأموریت ۷ سند تحول…
