kyc چیست؟ همه چیز درباره احراز هویت مشتری

kyc چیست ؟ و معنی kyc چیست؟ kyc که مخفف Know Your Customer و به معنی شناخت و احراز هویت مشتری می‌باشد، برای جلوگیری از پولشویی و منطبق بر قوانین ضد پولشویی توسط دولت‌ها تنظیم شده است. درحال حاضر مراحل kyc و فرآیند احراز هویت مشتریان نه تنها برای موسسات مالی بلکه برای موسسات غیرمالی هم اعمال شده است. در این مقاله، به طور جامع به بررسی KYC می‌پردازیم. در ادامه به سوالاتی مانند ” KYC چیست؟ “، “مراحل KYC چه هستند؟” و “چرا KYC مهم است؟” پاسخ خواهیم داد. همچنین، اطلاعاتی در مورد نحوه انجام KYC برای افراد و کسب و کارها ارائه خواهیم کرد.

هدف از این مقاله، ارائه اطلاعاتی جامع و کاربردی در مورد KYC به منظور آشنایی هرچه بیشتر خوانندگان با این فرآیند مهم است.

kyc چیست ؟

---

در ویدئوی زیر به طور کامل به بررسی مفهوم KYC و جزئیات آن می‌پردازیم. در ادامه‌ی این مطلب نیز اطلاعات بیشتری در این زمینه ارائه خواهیم داد.

احراز هویت مشتریان، سیاست شناخت مشتری و مشتری خودت را بشناس، همگی ترجمه‌های فارسی KYC هستند. kyc یک عملکرد مهم برای ارزیابی ریسک مشتری است که به منظور محافظت از مؤسسات مالی در برابر تقلب، فساد، پولشویی و تأمین مالی تروریسم طراحی شده است.

در حال حاضر بانک‌ها، موسسات مالی، شرکت‌ها و صرافی‌های ارز دیجیتال در حال اجرای اصول kyc می‌باشند. اهمیت KYC از این جهت منحصر به فرد است که اجازه می‌دهد هر سازمان از راه دور، توانایی شناخت مشتری خود را داشته باشد.

با استفاده از احراز هویت KYC می‌توان از فعالیت‌ها و تراکنش‌های مالی مشتریان مطلع شده و فعالیت‌های مشکوک را شناسایی کرد.

فرایند kyc چیست ؟ (مراحل kyc)

---

مراحل KYC به طور کلی به شرح زیر است:

1- جمع آوری اطلاعات:

• اطلاعات هویتی: نام کامل، تاریخ تولد، آدرس، شماره تلفن، شماره ملی یا گذرنامه
• اطلاعات مربوط به محل سکونت: آدرس محل سکونت، سند اثبات سکونت (مانند قبض آب یا برق)
• اطلاعات مربوط به شغل: نام شغل، نام کارفرما، آدرس محل کار
• اطلاعات مربوط به منبع درآمد: فیش حقوقی، صورتحساب بانکی، مدارک مربوط به مالکیت دارایی
• اطلاعات مربوط به سابقه معاملاتی: صورتحساب‌های بانکی، گزارش معاملات بورس

2- تأیید هویت:

• تأیید هویت از طریق مدارک: بررسی اصالت مدارک ارائه شده توسط مشتری
• تأیید هویت از طریق بیومتریک: استفاده از روش‌هایی مانند اسکن اثر انگشت یا چهره برای تأیید هویت

3- ارزیابی ریسک:

• ارزیابی سطح خطر پولشویی و تامین مالی تروریسم مرتبط با مشتری
• تعیین اقدامات کنترلی لازم برای مدیریت ریسک

4- نظارت مداوم

• رصد فعالیت‌های مشتری برای شناسایی هرگونه فعالیت مشکوک
• به روز رسانی اطلاعات مربوط به مشتری در صورت لزوم

مراحل kyc ممکن است بسته به نوع مشتری و نوع کسب و کار یا موسسه مالی کمی متفاوت باشد. رعایت کامل مراحل kyc برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی و محافظت از سیستم مالی ضروری است.

KYC چگونه کار می‌کند؟

---

الزامات اساسی برای فرآیند kyc توسط قانون و مقررات مشخص شده است و بسته به صنعتی که در آن استفاده می‌شود، متفاوت است. برای مثال، بانک‌ها و سازمان‌های ارائه دهنده خدمات مالی باید سخت‌ترین فرآیندهای kyc را اجرا کنند.

از آنجایی که فرآیند kyc دیجیتالی شده است، احراز هویت مشتری از طریق روش‌ها و فناوری‌های مختلف انجام می‌شود. روش‌هایی مانند بررسی‌های امنیتی مختلف که بررسی بیومتریک و زنده بودن فرد، از مهم‌ترین آن‌هاست.

سیستم احراز هویت فراشناسا نیز بر اساس بررسی ویژگی‌های بیومتریک فرد عمل می‌کند که اصطلاحا به آن احراز هویت بیومتریک گفته می‌شود.

kyc verification چیست ؟

---

KYC Verification یا تایید احراز هویت مشتری فرآیندی است که طی آن، یک کسب و کار یا موسسه مالی هویت و اطلاعات مشتری خود را بررسی و تایید می کند. این کار با هدف جلوگیری از فعالیت های غیرقانونی مالی مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم انجام می شود.

Kyc در ایران چطور اجرا می‌شود؟

---

احراز هویت مشتریان از طریق دریافت کد ملی، کارت ملی، شناسنامه و سایر مدارک شناسایی معتبر، ساده‌ترین راه احراز هویت مشتری است که در ایران پیاده‌سازی شده است. به جز این‌ها، احراز هویت الکترونیکی و امضای دیجیتال ، از مهم‌ترین روش‌های kyc هستند که در حال حاضر در ایران پیاده‌سازی شده‌اند.

با احراز هویت الکترونیک مشتری، امکان جعل هویت تا حد زیادی کاهش یافته و به این ترتیب، از سواستفاده‌ها و کلاه‌برداری‌های بسیاری در فضای دیجیتال جلوگیری می‌شود.

امضای دیجیتال نیز یکی دیگر از روش‌هایی است که می‌توان آن را در راستای اجرای kyc دانست. از آنجا که یکی از مراحل دریافت امضا دیجیتال احراز هویت می‌باشد، این امضا از جعل هویت جلوگیری می‌کند و علاوه‌بر آن، امنیت اسناد دیجیتال و مبادلات مالی الکترونیکی را تا حد چشمگیری افزایش می‌دهد.

فراشناسا با ارائه دو سرویس امضای دیجیتال و احراز هویت غیر حضوری ، راهکارهای شناسایی الکترونیک مشتری را در اختیار کسب و کارها قرار می‌دهد؛ راهکارهایی که در راستای اجرای kyc در ایران بوده و می‌توانند نقش تعیین‌کننده‌ای در امنیت سازمان‌ها و کسب و کارها ایفا کنند.

kyc در ایران در چه بخش هایی اجرایی شده است؟

---

در ایران، اجرای KYC به طور کامل و یکپارچه در تمام بخش‌های مالی و بانکی وجود ندارد. با این حال، در برخی از بخش‌ها مانند :

• صرافی‌های ارز دیجیتال: صرافی‌های ارز دیجیتال موظف به اجرای KYC برای مشتریان خود هستند. این به دلیل ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال و پتانسیل استفاده از آنها برای پولشویی و تامین مالی تروریسم است.
• بانک‌ها: برخی از بانک‌ها به طور اختیاری KYC را برای مشتریان خود اجرا می‌کنند. این کار به منظور افزایش امنیت و جلوگیری از فعالیت‌های مشکوک انجام می‌شود.
• موسسات اعتباری: برخی از موسسات اعتباری نیز KYC را برای اعطای وام یا سایر خدمات مالی به مشتریان خود اجرا می‌کنند.

با وجود چالش‌ها، تلاش‌هایی برای ارتقای اجرای KYC در ایران در حال انجام است. در سال 1399، مرکز مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بخشنامه‌ای را برای الزام صرافی‌های ارز دیجیتال به اجرای KYC صادر کرد. همچنین، برخی از بانک‌ها و موسسات مالی به طور داوطلبانه در حال ارتقای فرآیندهای KYC خود هستند.

انتظار می‌رود که با توجه به تعهدات بین‌المللی ایران برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم، اجرای KYC در سال‌های آینده به طور کامل‌تر و جامع‌تر در ایران اجرا شود.

معنی kyc در ارز دیجیتال چیست؟

---

kyc در ارزهای دیجیتال چیست؟ KYC در ارز دیجیتال به همان معنای شناسایی مشتری است. این فرآیندی است که در آن، صرافی‌های ارز دیجیتال مانند سایر پلتفرم‌های معاملاتی هویت و اطلاعات مشتریان خود را به منظور جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم، احراز می‌کنند.

مراحل KYC در ارز دیجیتال شامل ایجاد حساب کاربری، ارائه اطلاعات، تایید مدارک و تایید چهره در برخی از صرافی ها می باشد. پس از طی کردن مراحل KYC، حساب کاربری شما فعال شده و می‌توانید از خدمات صرافی یا پلتفرم مورد نظر استفاده نمایید.

برخی از صرافی‌ها و پلتفرم‌ها KYC را اجباری نمی‌کنند. با این حال، استفاده از این صرافی‌ها ممکن است محدودیت‌هایی داشته باشد، مانند عدم امکان برداشت پول یا انجام معاملات با مبالغ بالا. اطلاعاتی که در فرآیند KYC ارائه می‌دهید محرمانه بوده و فقط برای اهداف مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم استفاده می‌شود.
توجه داشته باشید که بررسی مدارک و تأیید هویت شما توسط صرافی رمز ارز ممکن است چند روز طول بکشد.

مزایای احراز هویت KYC چیست؟

---

1- استفاده از مراحل KYC، اطمینان مشتری را بالا برده و اعتماد در فرایندهای تجاری را افزایش می‌دهد.

2- شناسایی ساده و راحت مشتری، بدون هیچ گونه نقص و خللی از طریق احراز هویت KYC موثر می‌شود.

با این امکان، موسسات و شرکت‌های تجاری می‌توانند به سهولت به آخرین اطلاعات به روز شده کاربران خود دسترسی داشته باشند.

3- احراز هویت، محافظی در مقابل کلاهبرداران و ضررهای ناشی از معاملات غیرقانونی آن‌ها خواهد بود.

بخش دیگری از اهمیت KYC در جلوگیری از خطرات پولشویی مرتبط با مشتریان بروز پیدا می‌کند.

4- استفاده از سیستم احراز هویت KYC، باعث کاهش هزینه‌ جمع آوری اطلاعات در حدود 25 تا 50% است.

مزیت دیگری که می‌توان برای KYC در نظر گرفت، افزایش سرعت آن در مراحل جمع آوری اطلاعات است.

اهمیت احراز هویت KYC در جلوگیری از جعل و تقلب

---

• جلوگیری از افتتاح حساب‌های جعلی: احراز هویت KYC به موسسات مالی کمک می‌کند تا از افتتاح حساب‌های جعلی توسط مجرمان جلوگیری کنند. این کار با تأیید هویت مشتریان و تطبیق آن با اطلاعات موجود در پایگاه‌های داده دولتی انجام می‌شود.
• کاهش خطر پولشویی: پولشویی فرآیندی است که در آن مجرمان سعی می‌کنند منشأ پول‌های غیرقانونی خود را پنهان کنند. احراز هویت KYC به موسسات مالی کمک می‌کند تا مشتریان خود را شناسایی کرده و تراکنش‌های آنها را رصد کنند تا از پولشویی جلوگیری شود.
• کاهش خطر کلاهبرداری: احراز هویت KYC به موسسات مالی کمک می‌کند تا از کلاهبرداری جلوگیری کنند. این کار با تأیید هویت مشتریان و تطبیق آن با اطلاعات موجود در پایگاه‌های داده دولتی انجام می‌شود.

تفاوت KYC با AML چیست؟

---

KYC و AML هر دو فرآیندهایی هستند که برای مبارزه با جرائم مالی مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم استفاده می‌شوند، اما با یکدیگر تفاوت‌های کلیدی دارند:

KYC (Know Your Customer):

• هدف: احراز هویت و شناسایی مشتریان برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی در معاملات مالی
• مخاطب: کسب و کارهایی که با مشتریان معامله می‌کنند، مانند بانک‌ها، صرافی‌های ارز دیجیتال، موسسات مالی
• مراحل: جمع آوری اطلاعات، بررسی و تایید اطلاعات، ارزیابی ریسک، تایید نهایی
• تمرکز: پیشگیری از فعالیت‌های غیرقانونی در مراحل اولیه معامله

AML (Anti-Money Laundering):

• هدف: شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک به پولشویی
• مخاطب: موسسات مالی، نهادهای دولتی، ناظران مالی
• مراحل: گزارش تراکنش‌های مشکوک، بررسی تراکنش‌ها، تحقیقات، مسدود کردن حساب‌ها، گزارش به مقامات
• تمرکز: شناسایی و متوقف کردن فعالیت‌های پولشویی در حال انجام
  

به طور خلاصه، KYC بر روی “شناخت مشتری” تمرکز دارد، در حالی که AML بر روی “مبارزه با پولشویی” تمرکز دارد. KYC فرآیندی پیشگیرانه است که برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی در مراحل اولیه معامله استفاده می‌شود، در حالی که AML فرآیندی فعال است که برای شناسایی و متوقف کردن فعالیت‌های پولشویی در حال انجام استفاده می‌شود.

هر دو KYC و AML برای ایجاد یک سیستم مالی امن و شفاف ضروری هستند. در برخی موارد، KYC و AML ممکن است با هم همپوشانی داشته باشند. به عنوان مثال، زمانی که یک کسب و کار تراکنش مشکوکی را شناسایی می کند، ممکن است علاوه بر گزارش آن به مقامات، اقدامات KYC اضافی را برای بررسی بیشتر مشتری انجام دهد.

چه کسب و کارهایی به kyc نیاز دارند؟

---

حال که متوجه شدیم kyc چیست، می‌توانیم بررسی کنیم که چه سازمان‌هایی می‌توانند از آن استفاده کنند. معمولا هنگامی که مشتری جدیدی به یک کسب و کار اضافه می‌شود یا زمانی که مشتری فعلی، محصولی را خریداری می‌کند، رویه‌های استاندارد kyc اعمال می‌شود. مقررات kyc تقریبا به همه موسساتی که با پول سر و کار دارند (تقریبا هر تجارتی) مرتبط است. موسساتی مانند:

• بانک‌ها
• اتحادیه‌های اعتباری
• شرکت‌های مدیریت دارایی
• فین‌تک ها
• پلتفرم‌های وام‌دهی

با این حال، احراز هویت مشتری (kyc) نه تنها برای شرکت‌ها و موسسات مالی، بلکه برای سازمان‌ها در تمام صنایع مورد نیاز است.

اهمیت kyc در رشد کسب و کارها و کاربردهای آن

---

بسیاری از شرکت‌ها و سازمان‌ها به دنبال شناخت دقیق مشتریان خود و افرادی که از خدمات و سرویس‌های آن‌ها استفاده می‌کنند هستند. با انجام KYC، سازمان‌ها قادرند مشتریان خود را بهتر بشناسند و اطمینان حاصل کنند که با اشخاص واقعی و معتبر در تعامل هستند.

به صورت کلی اجرای kyc دو مزیت عمده برای کسب و کارها دارد:

• افزایش اعتماد مشتری: اجرای KYC منجر به افزایش اعتماد مشتریان به سازمان می‌شود. آن‌ها می‌توانند مطمئن باشند که سازمان به طور جدی به مسائل امنیتی و حفاظت از اطلاعات آن‌ها می‌پردازد.
• امنیت بیشتر برای مشتریان: با احراز هویت مشتریان، ریسک کلاهبرداری و تقلب کاهش می‌یابد. KYC به سازمان‌ها کمک می‌کند تا مشتریان مشکوک و فعالیت‌های غیرقانونی را شناسایی کنند و جلوی آن‌ها را بگیرند.

مزایای KYC برای کاربران و کسب‌وکارها

---

مزایای KYC (Know Your Customer) برای کاربران و کسب‌وکارها بسیار قابل توجه است. برای کاربران، فرآیند KYC به افزایش امنیت و حفاظت از هویت آن‌ها کمک می‌کند؛ زیرا این فرآیند از ورود افراد غیرمجاز و کلاهبرداران به سیستم‌های مالی جلوگیری می‌کند. همچنین، کاربران با ارائه اطلاعات شفاف و معتبر، به تسهیل و تسریع در روند خدمات مالی و بانکی دست می‌یابند.

از سوی دیگر، کسب‌وکارها از طریق KYC قادرند به تحلیل دقیق‌تری از مشتریان خود برسند، که این امر به آن‌ها کمک می‌کند تا خدمات و محصولات بهتری را متناسب با نیازهای مشتریان ارائه دهند. علاوه بر این، رعایت الزامات KYC موجب تقویت اعتبار و اعتماد عمومی به کسب‌وکارها می‌شود و به کاهش خطرات مالی و حقوقی ناشی از کلاهبرداری و فعالیت‌های غیرقانونی کمک می‌کند.

چگونه می توانم برای کسب و کارم فرآیند KYC را اجرا کنم؟

---

اجرای فرآیند KYC برای کسب و کار شما شامل چند مرحله کلیدی است:

1- تعیین اهداف و الزامات KYC :

ابتدا اهداف خود را از اجرای KYC مشخص کنید. آیا برای جلوگیری از پولشویی، تامین مالی تروریسم یا افزایش اعتماد مشتریان به دنبال KYC هستید؟ همچنین الزامات قانونی و نظارتی را در نظر بگیرید. آیا در کشور یا حوزه قضایی خود قوانین یا مقرراتی در مورد KYC وجود دارد که باید از آنها پیروی کنید؟

2- انتخاب یک راه حل KYC :

انواع مختلفی از راه حل های KYC در دسترس هستند، از جمله راه حل های مبتنی بر ابر، نرم افزار داخلی و خدمات شخص ثالث. راه حلی را انتخاب کنید که متناسب با نیازها، بودجه و منابع شما باشد.

3- طراحی و اجرای فرآیند KYC :

فرآیند KYC خود را به طور دقیق طراحی کنید و مراحل آن را به طور واضح مستند کنید. اطلاعات و آموزش های لازم را به کارمندان خود ارائه دهید تا بتوانند فرآیند KYC را به درستی اجرا کنند.

4- نظارت و به روز رسانی فرآیند KYC :

به طور منظم فرآیند KYC خود را رصد کنید تا از کارایی و انطباق آن با قوانین و مقررات اطمینان حاصل کنید. در صورت نیاز، فرآیند KYC خود را به روز رسانی کنید.

برای اجرای KYC و تضمین امنیت کسب و کارتان، با مشاوران فراشناسا از طریق پر کردن فرم درخواست مشاوره در ارتباط باشید! همکاران ما در کوتاه ترین زمان ممکن با شما تماس گرفته و مناسب ترین سرویس را با توجه به شرایط کسب و کارتان به شما پیشنهاد خواهند داد. با فراشناسا، خیالتان از بابت KYC راحت باشد!

چالش‌ها و محدودیت‌های پیاده‌سازی KYC در ایران و جهان

پیاده‌سازی KYC (احراز هویت مشتری) در ایران و جهان با مجموعه‌ای از چالش‌ها و محدودیت‌ها همراه است که در حوزه‌های فناوری، امنیت، حریم خصوصی، هزینه و مسائل قانونی قابل مشاهده‌اند. یکی از بزرگ‌ترین چالش‌ها در این مسیر، ضعف زیرساخت‌های تکنولوژیکی در برخی کشورهاست که سرعت و کارایی فرآیند شناسایی و احراز هویت مشتریان را کاهش می‌دهد. در بسیاری از مناطق، به‌ویژه کشورهای در حال توسعه، دسترسی به اطلاعات معتبر و به‌روز مشتریان محدود است، که این امر بر دقت و صحت اطلاعات تأثیر می‌گذارد و مانع از یکپارچگی فرآیند KYC می‌شود. علاوه بر این، همکاری ناکافی بین نهادهای دولتی و مالی، به تکرار فرآیندها و افزایش هزینه‌ها منجر می‌شود.

حفظ حریم خصوصی و امنیت اطلاعات نیز از مسائل کلیدی در KYC محسوب می‌شود. جمع‌آوری اطلاعات حساس مانند نام، آدرس، شماره شناسایی و اطلاعات مالی مشتریان، نگرانی‌های امنیتی گسترده‌ای را به همراه دارد، چرا که هرگونه ضعف در امنیت می‌تواند منجر به دسترسی غیرمجاز یا حملات سایبری شود. این نگرانی به‌ویژه در کشورهایی با زیرساخت‌های امنیت سایبری ضعیف‌تر، مانند ایران، محسوس‌تر است. علاوه بر این، مقررات سخت‌گیرانه حفظ حریم خصوصی از یک سو و مقاومت کاربران در ارائه اطلاعات شخصی از سوی دیگر، به چالشی دوگانه تبدیل شده است که اعتماد کاربران به سیستم KYC و کسب‌وکارها را کاهش می‌دهد.

اجرای KYC مستلزم هزینه‌های بالایی است، از جمله هزینه‌های زیرساخت فنی، آموزش کارکنان و همکاری با شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات KYC که این موضوع برای شرکت‌های کوچک و متوسط نیز چالش‌برانگیز است. همچنین، فرآیندهای پیچیده KYC برای کاربران، به‌ویژه آن‌هایی که آشنایی کافی با شیوه‌های احراز هویت دیجیتال ندارند، ممکن است زمان‌بر و دشوار باشد و منجر به مقاومت آن‌ها در استفاده از سیستم شود. برای غلبه بر این چالش‌ها، همکاری فعال بین دولت‌ها، نهادهای مالی و بخش خصوصی ضروری است تا زیرساخت‌های مناسبی ایجاد و سیاست‌های کارآمدی برای کاهش هزینه‌ها و افزایش امنیت و اعتماد کاربران تدوین شود.

راهکار فراشناسا برای مقابله با چالش‌های پیاده‌سازی KYC

فراشناسا برای مقابله با چالش‌های پیاده‌سازی KYC و افزایش امنیت و اعتماد کاربران، از راه‌حل‌های متنوعی بهره می‌برد. یکی از اقدامات مهم این شرکت، استفاده از سامانه‌های احراز هویت دیجیتال مبتنی بر فناوری‌های نوین است که داده‌ها را به‌صورت رمزنگاری‌شده ذخیره می‌کند و از استانداردهای امنیتی پیشرفته بهره می‌برد تا اطلاعات حساس کاربران را از دسترسی غیرمجاز محافظت کند. این سامانه‌ها نه‌تنها امنیت داده‌ها را ارتقا می‌دهند، بلکه تجربه کاربری را بهبود می‌بخشند و به کاهش مقاومت کاربران نسبت به ارائه اطلاعات کمک می‌کنند.

همچنین، فراشناسا با ارائه سرویس‌های KYC مقیاس‌پذیر، هزینه‌های پیاده‌سازی را برای کسب‌وکارهای مختلف کاهش می‌دهد. این راه‌حل‌ها برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط نیز قابل استفاده است و به آن‌ها کمک می‌کند تا بدون نیاز به سرمایه‌گذاری سنگین، فرآیند احراز هویت را با اطمینان و دقت پیاده‌سازی کنند. در کنار این خدمات، تیم پشتیبانی فراشناسا به آموزش و راهنمایی مشتریان در فرآیند پیاده‌سازی KYC می‌پردازد تا اطمینان حاصل شود که کاربران و کسب‌وکارها از تمامی مراحل و الزامات قانونی به‌درستی آگاهی دارند.

آینده KYC و روندهای جدید در این حوزه

آینده KYC به دلیل پیشرفت‌های فناوری و تغییرات در نیازهای بازار، با تحولات چشمگیری همراه خواهد بود. یکی از روندهای جدید در این حوزه، استفاده از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین برای بهبود فرآیندهای KYC است که می‌تواند شناسایی و تجزیه‌ و تحلیل اطلاعات مشتریان را با دقت بیشتری انجام دهد. همچنین، فناوری بلاک‌چین به عنوان ابزاری برای افزایش شفافیت و امنیت داده‌ها در فرآیند KYC مطرح شده است، که امکان تبادل اطلاعات بین نهادها را بدون خطر سرقت هویت فراهم می‌کند.

در عین حال، با افزایش نگرانی‌ها در زمینه حفظ حریم خصوصی، نیاز به تعادل میان امنیت و دسترسی به اطلاعات مشتریان نیز افزایش خواهد یافت. به طور کلی، آینده KYC به سمت هوشمندتر شدن، کارآمدتر شدن و تطبیق‌پذیری با فناوری‌های نوین پیش می‌رود، که این امر به ارتقاء تجربه مشتری و بهبود ریسک‌مدیریت در کسب‌وکارها کمک خواهد کرد.

منبع: فراشناسا